Türkiye'de katılım bankacılığı, finans sektöründe istikrarlı bir büyüme sergilemeye devam ediyor. 2024 yılının ilk yarısında katılım bankaları, aktif büyüklüklerini yüzde 10,9 oranında artırarak 2 trilyon 262 milyar 316 milyon liraya ulaştı. Bu gelişme, katılım bankacılığının hem Türkiye ekonomisine hem de global finans sistemine olan katkısını gözler önüne seriyor.

Sertifika Programlarımızı İncelemek için tıklayın

Katılım Bankacılığının Yükselişi

Türkiye Katılım Bankaları Birliği (TKBB) tarafından derlenen verilere göre, katılım bankaları 2023 yılını 2 trilyon 40 milyar 850 milyon lira aktif büyüklükle kapatmıştı. Bu süre zarfında toplanan fonlar 1,5 trilyon lira, kullandırılan fonlar ise 1 trilyon 61 milyar lira olarak kaydedildi. 2024 yılının ilk yarısında ise bu rakamlar daha da yükseldi. Toplanan fonlar yüzde 3 artışla 1 trilyon 562 milyar 553 milyon liraya, kullandırılan fonlar ise yüzde 12,8 artışla 1 trilyon 196 milyar 11 milyon liraya çıktı.

Bu büyüme, katılım bankacılığının Türkiye'deki bankacılık sektöründen aldığı payın yüzde 8,06'ya ulaşmasını sağladı. Sektörün öz kaynak toplamı ise 171,4 milyar liraya, toplam şube sayısı 1486'ya ve çalışan sayısı 20 bin 764'e yükseldi.

Dijitalleşme ve Yenilikçi Adımlar

Katılım bankacılığının dijitalleşme süreçlerinde de büyük adımlar atıldığı görülüyor. Dijital müşteri sayısı 2024 Haziran ayı itibarıyla 5,5 milyon müşteriye ulaştı. Bu müşteriler, toplam 3,7 trilyon liralık işlem hacmi ve 133 milyon işlem gerçekleştirdi. Mobil bankacılık, katılım bankalarında birincil kanal haline gelmiş durumda. Sadece mobil bankacılık kullanan müşterilerin oranı yüzde 90,46 iken, internet bankacılığını kullananların oranı yüzde 3,4 olarak kaydedildi.

TKBB Genel Sekreteri İsmail Vural, dijitalleşmenin katılım bankacılığının gelişiminde önemli bir rol oynadığını vurguladı. Uzaktan müşteri edinimi gibi uygulamaların bu süreçte büyük bir ivme kazandırdığını belirten Vural, yaklaşık 588 bin 996 yeni müşterinin dijital kanallardan edinildiğini ifade etti.

Sertifika Programlarımızı İncelemek için tıklayın

Katılım Bankalarının Liderleri ve Finansal Performans

2024 yılının ilk yarısında, konsolide olmayan finansal sonuçlara göre, Kuveyt Türk 761,2 milyar lira ile en yüksek aktif büyüklüğe sahip banka oldu. Ziraat Katılım 389,1 milyar lira, Vakıf Katılım ise 349 milyar lira ile onu takip etti. Kuveyt Türk aynı zamanda 15,4 milyar liralık net kar ile bu dönemin en yüksek karını elde eden banka oldu.

Katılım bankalarının öz kaynak tarafında da Kuveyt Türk 57,1 milyar lira ile liderliğini koruyor. Vakıf Katılım 32,7 milyar lira, Türkiye Finans Katılım ise 22,1 milyar lira öz kaynağa sahip.

Katılım Finans Sistemi İçin Stratejik Hamleler

Türkiye Katılım Bankaları Birliği Genel Sekreteri İsmail Vural, katılım finans sisteminin büyük bir atılım yapmanın eşiğinde olduğunu belirtti. Yeni dijital katılım bankalarının kurulmasıyla birlikte sektördeki pazar payının artırılması hedefleniyor. Bu stratejik hamleler, müşteri kapsayıcılığını artırmaya yönelik dağıtım kanallarına odaklanmayı ve mevcut ürün ve hizmet yelpazesini çeşitlendirmeyi amaçlıyor.

Vural, "Katılım Finans Strateji Belgesi (KFSB 2022-2025)"nin, Türkiye'yi katılım finansın lider ülkesi olarak konumlandırmak için bir yol haritası niteliğinde olduğunu ifade etti. Bu belge, Türkiye'nin katılım finans alanında uluslararası bir marka haline gelmesi için gerekli adımları belirliyor.

Sertifika Programlarımızı İncelemek için tıklayın

KOBİ'lere Verilen Destekler

Katılım bankaları, Türkiye ekonomisinin temel taşlarından biri olan KOBİ'lere de büyük destek sağlıyor. 2024 Haziran ayı itibarıyla KOBİ'lere sağlanan toplam finansman desteği 474,5 milyar liraya ulaştı. Bu, geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 20,5 artış anlamına geliyor. Katılım Finans Kefalet AŞ (KFK) gibi kuruluşlar aracılığıyla KOBİ'lere katılım finans ilkeleri çerçevesinde finansmana erişim kolaylaştırıldı.

Uluslararası Eğitim ve İşbirlikleri

Katılım bankacılığı, sadece Türkiye içinde değil, uluslararası alanda da etkisini artırıyor. TKBB tarafından düzenlenen ulusal ve uluslararası eğitimler, etkinlikler ve işbirlikleri ile katılım finansı komşu ülkelere ve Türk dünyasına yayılmaya devam ediyor. Özellikle Afrika, Orta Doğu ve Orta Asya'da gerçekleştirilen projeler ile bu sürecin hızlandırıldığı belirtiliyor.

Sertifika Programlarımızı İncelemek için tıklayın

İstanbul Finans Merkezi ve Katılım Finans Stratejisi

İstanbul Finans Merkezi projesi, Türkiye'nin katılım finans alanındaki liderliğini pekiştirmek için büyük bir adım olarak görülüyor. Bu merkezin, katılım finans sektörünün küresel ölçekte daha da büyümesi ve yaygınlaşması için önemli bir platform olacağı öngörülüyor.

Türkiye'nin katılım finans alanındaki ilk ulusal strateji belgesi olan Katılım Finans Strateji Belgesi, ülkeyi bu alanda küresel lider olarak konumlandırmak için bir yol haritası sunuyor. TKBB tarafından yayımlanan bankacılık sektörü stratejik yol haritası da yenilenmiş durumda ve 2025 yılına kadar katılım bankacılığının müşteri sayısını ve pazar payını artırmaya odaklanması bekleniyor.

Sonuç

Katılım bankacılığı, Türkiye'de istikrarlı bir şekilde büyüyen ve gelişen bir sektör olarak dikkat çekiyor. Dijitalleşme, uluslararası işbirlikleri ve KOBİ'lere verilen desteklerle bu sektör, Türkiye ekonomisine ve küresel finans sistemine katkı sağlamaya devam ediyor. Katılım bankacılığı, müşteri sayısını artırma, finansal okuryazarlığı geliştirme ve sektördeki pazar payını genişletme hedefleriyle 2025 yılına kadar büyük bir atılım yapmaya hazırlanıyor. Bu süreçte, Türkiye'nin katılım finans alanında lider bir ülke olarak konumlanması hedefleniyor.

Sertifika Programlarımızı İncelemek için tıklayın